Tres naciones latinoamericanas (Bolivia, Cuba y Ecuador) están entre los países que necesitan hacer más para prevenir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. (Steve Marcus/Reuters)

WASHINGTON, D.C., EE.UU. - La Red contra Delitos Financieros (FinCEN, por su sigla en inglés), unidad que depende del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió un comunicado el 19 de julio para informar a bancos y otras instituciones financieras que operan en Estados Unidos sobre los riesgos de las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (ML/FT por su sigla en inglés) asociadas con varios países alrededor del mundo.

La misión de FinCEN es mejorar la integridad de los sistemas financieros mediante la detección y disuasión de crímenes financieros.

Dicha misión esta respaldada por las investigaciones del Grupo de Acción Financiera (FATF, por su sigla en inglés), un organismo intergubernamental responsable de la creación de políticas e integrado por 36 miembros cuyo propósito es establecer estándares internacionales y desarrollar y promover políticas, tanto a nivel nacional como internacional, para combatir las actividades ML/TF.

Tres naciones latinoamericanas (Bolivia, Cuba y Ecuador) están entre los países que necesitan hacer más para garantizar el cumplimiento de las leyes contra las actividades ML/TF. Dichos países tampoco se han comprometido a ningún plan de acción desarrollado en conjunción con el FATF para abordar las deficiencias a este respecto, según el FinCEN.

Los otros países integrantes de esta lista son: Etiopía, Ghana, Indonesia, Kenia, Myanmar, Nigeria, Pakistán, Santo Tomé y Príncipe, Sri Lanka, Siria, Tanzania, Tailandia, Turquía, Vietnam y Yemen.

Bolivia

Bolivia "no ha hecho suficientes progresos en la implementación de su plan de acción, y persisten ciertas deficiencias estratégicas AML/CFT [políticas contra lavado de dinero y combate al financiamiento del terrorismo]", expresaron fuentes del FinCEN, a pesar del alto compromiso político asumido por el país de trabajar con el FATF y el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), organización sudamericana plurinacional que supervisa las políticas contra el lavado de dinero.

FinCEN ha emitido una serie de recomendaciones para Bolivia a los efectos de que el país se adhiera de forma más efectiva a los estándares internacionales AML/CFT:

• Garantizar una adecuada penalización de las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo;
• Establecer e implementar un adecuado marco legal para identificar y congelar los activos terroristas;
• Establecer una Unidad de Inteligencia Financiera totalmente operativa y funcional;
• Acelerar la promulgación de enmiendas AML/CFT que se encuentran actualmente bajo consideración del Parlamento.

Cuba

En el caso de Cuba, el FATF ha identificado carencias estratégicas AML/CFT "que representan un riesgo para el sistema financiero internacional", según el comunicado.

Desde febrero de 2012, Cuba ha comenzado a participar oficialmente en las actividades del FATF y también ha asistido a reuniones de GAFISUD y de la Grupo de Acción FInanciera del Caribe (CFATF).

"El FATF insta a Cuba a continuar su trabajo con el FATF, y a trabajar con dicho organismo para desarrollar y acordar un plan de acción a los efectos de implementar un régimen AML/CFT alineado con los estándares internacionales", expresó el FinCEN.

Ecuador

En el caso de Ecuador, las organizaciones reconocen que el país ha tomado medidas para mejorar su régimen AML/CFT, incluyendo reglamentaciones para entidades financieras con respecto a la supervisión AML, según FinCEN.

Sin embargo, la nación andina "no ha avanzado lo suficiente en la implementación de su plan de acción dentro de los plazos establecidos".

Las organizaciones recomiendan que Ecuador continúe trabajando con el FAFT y GAFISUD para abordar dichas deficiencias.

Otras recomendaciones para la nación andina fueron:

• Asegurar una adecuada penalización de las actividades de financiamiento del terrorismo;
• Establecer e implementar procedimientos adecuados para identificar y congelar activos pertenecientes a terroristas;
• Implementar procedimientos adecuados para confiscar fondos vinculados al lavado de dinero;
• Mejorar la coordinación del sector de supervisión financiera;
• Promulgar su legislación CFT recientemente propuesta.

"LA FATF insta a Ecuador a abordar las restantes deficiencias y continuar con el proceso de implementar su plan de acción", según el comunicado.